税务纪录有偏差怎么办?

全安财务专栏12
读者问:   李先生,有时收到联邦税局(IRS)信件,。或者公司的1099表,发现其中应税收入额( Taxable Income Amount)有偏差,我们该怎么办?
 
答:美国是万税之国,凡是税务的问题,都是天大的事。常常可以听到拖欠政府百位、千位的税款,被拍卖房产;七老八十的人因为税务问题而进牢房。更有甚者,在20年前,南佛州有一位侨胞收到联邦税局(IRS)数目庞大的罚税单,觉得受了冤屈,身上绑上“假炸弹”,劫持了一部校车,要去税局讨公道,结果被警方射杀,酿出了一场人间惨剧。
 
那么,联邦税局的税单及其信件,乃至各公司寄来的1099表有没有出错的可能?当然有!他们也是人,人都会犯错。万一我们不幸碰上了,该怎么办?   
 
我们应该摆事实、讲道理,说明问题的所在,找到解决问题的方法途径。根据我多年的工作经验,我以如下3个实例来说明,常常会发生的问题及其解决办法:
 
1,一位年过退休年龄的人在五月份收到罚税单4千多,八月份收到8千多(罚税的利息累积确实惊人),结果是应税收入及应缴税款搞错了。只要她重新补填税表,全部罚税免除。

2,一位侨胞收到一万多元的罚税单,其原因是他漏填了一份申报他的股本的表格(ScheduleD (Form 1040), Capital Gains and Losses )。被当成全部当年卖出的股票都是盈利。他只要补填上述表格,全部罚税免除。

3,一位侨胞收到一份1099表格注明他除正常个人收入外,增加应税收入额7万元,着实把他吓了一跳。经过我了解,原来该公司把他的一笔 1035 Exchange 转移款当作个人普通取款计入盈利和收入。经过与该公司通话,得到改正,重新寄出正确的1099表。
 
所以,一旦遇到这些难题,我们要冷静面对,及时处理。自己处理得了最好,自己处理不了,也可以联系您的经办人、税务顾问、投资顾问帮您搞清楚。我们要避免两个极端:忍认冤大头和无据抗争!但愿侨胞们在税务上得到公平对待!
 
 
李茂洪  
注册财务计划师 CFP  
财务顾问 ChFC 
保险顾问 CLU
 
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