华人买房款,兑换$51万银行本票变废票,还不敢报警...

日期:2021-12-10
来源:洛杉矶华人圈

在洛杉矶、纽约等华人区的华人小生意业主,平时会收到太多现金,而不能存入银行,

需要买房的时候,

就找“中间人”兑换支票。近日有多名华人小生意业者

兑换银行本票,50多万美元,

不料想变成废票!

1

数名华人损失51万美元

华人注意了,近来已有多名华人因找“中间人”将自己手里的现金,换成银行“本票”存入自己的银行账户,结果存入的本票,竟然“跳票”了!

受害人多达数十人,他们损失惨重,最少的也损失了3万多美元,还有人损失了11万美元!目前已知的受损金额已超51万美元。还有一些华人手里拿到的本票,没有存入银行户口,所以损失还尚不能知道有多少。

据了解,这些受害的华人,大多都是一些做小生意的,还有一些中餐馆的老板,他们平时收到的现金,没有存入银行。但是,到了要买房的时候,就需要找“中间人”,把这些钱换成银行“本票”,再存入自己的账户。结果,“中间人”却把钱私吞!

2

作案手法曝光

在华人社区,这些小老板,平时都以收现金为主,每年报税很少,所以能享受着政府的退税和福利,还能赚着现金。

但是由于平时报税少,买房子的时候,银行账户里就没有那么多“干净”的钱,于是就会求亲告友,帮忙将手里的现金“洗干净”,现金给别人,然后让人家给开出支票,凑出买房的头款。

但是自己的朋友圈子里毕竟能开出大额支票的人太少太少了,于是就在华人社区找“中间人”,用现金去换“中间人”的银行本票!

为什么要使用银行“本票”呢?本票是由银行签发,签发时先从账户里扣钱,只有当开票人的帐户中金额足够支付时,银行才会开出本票,并预先从开票人帐户中扣除相应金额。走账的安全性远远高过个人支票,所以通常在支付买房等大额付款时都会要求使用本票。

但是,华人找“中间人”开本票,却有着极大的风险。

在上述被骗案例中,受害的华人先是找“中间人”,“中间人”抽取其中的1%作为手续费,再由中间人找到可以开出本票的第三方。第三方开出银行本票后交给受害的华人,再由受害的华人将现金交给第三方。

第三方如果要做局诈骗,就会设在星期五这一天。他们用手机上安装的银行APP扫描银行本票,存入自己的手机银行,然后将这张实际上已经存入银行账户的“本票”再交给受害的华人。

而受害的华人根本不知道这张本票已经被人家通过手机APP已存入银行账户里了。

但受害的华人在下一个银行工作日,也就是下个周一存入这张本票的时候,就会发现这张本票已经被兑现,从而出现“跳票”现象。

3

怕被查税,受害华人不敢报警

受害的华人,心里知道自己的钱没有报税,是不合法的,一旦报警,担心被查税,所以大多数人都不敢报警。

那些骗子正是利用了受害华人的这一心理,诈骗屡屡得手。

近来已经有十多名华人受害,可能还有更多人被骗,但是担心被查税而不敢声张。

但是如果受害的华人不站出来指控骗子,那么还会有更多人被骗。

 

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