华裔女子银行账户突被扣88万 银行内操作

日期:2022-07-12
来源:温哥华天空
近日有读者爆料称,自己的美国银行多个账户突然被扣款88万,这个巨额透支让人惊讶。对此,银行从业者表示,这笔钱并不是卡被盗刷,而是银行内部操作的代码。由于该账户近期有可疑的交易记录,引起系统警觉,因此银行冻结该账户,防止进一步账户活动,最后由银行系统判断是否要关闭该账户。
 
图:华人(专题)读者表示,她的美国银行多个账户突然被扣款88万。(来源:受访者供图)
 
华人读者Rachel表示,她在7月1日登陆美国银行的网上银行发现,自己的四个账户都被扣了88万,包括个人名下的账户和公司名下的账户。
 
扣完这笔巨额款项后,多个账户均显示了红色警告,称账户都处于低余额(low balance)状态。
 
于是Rachel打电话给银行客服,客户回复称,要求她去银行营业厅提供交易发票和交易记录。第二天她带着所需资料去了银行,工作人员告诉她,被扣了88万的那四个账号已经被关闭。“这次一共被美国银行关了四个账号,账户上的余额会以支票形式寄给我,工作人员没有告诉我关闭账户的原因。”
 
据了解,美国银行账户突然被扣88万,类似的案例并不少见,媒体也时有报道。
 
美国银行员工表示,这几笔88万的巨额扣款并不是银行卡被盗刷,而是银行内部操作,并不是真正的交易。因为近期该账户有可疑的交易记录,引起银行系统的警觉,属于高风险账户,因此账户被冻结。最后银行系统会判断到底是关闭账户,还是恢复账户。
 
Rachel表示,现在她的四个账户都被关闭,美国银行发来邮件称,由于账户状态发生变化,支付服务(Bill Pay)已停用,所有自动付款、电子账单、待定付款等等都被取消。“银行没有告诉我什么时候能再次申请开户,每个账户的情况是不一样的,有的人可能永久不能再开户了。”
 
银行从业者称,美国的所有银行在开卡时都和客户签过协议,银行有权无理由关闭账户,每家银行都是这样;但这并不影响客户的信用分数,也不影响客户去别的银行开户。银行关闭账户有各种理由,这是银行的分析系统作出的决定,每家银行都有自己的分析系统,各家银行的判断标准也不一样。