大量伪造中国护照被查!涉地下钱庄为华人转移资金

日期:2024-02-01
来源:综合新闻
美国突然查出大量假中国护照!这背后有什么猫腻?
 
2024年1月美国国土安全部调查局(HSI) 跨境金融犯罪中心 (CBFCC) 突然发布报告称,在美国境内出现大量伪造中国护照,然后犯罪组织利用微信等中文社交平台招募当地华人用这些伪造护照进行洗钱。
 
图自HSI,2024年1月
 
HSI指出,伪造的中国护照质量很高,甚至银行都难以识别。部分伪造护照甚至把美国签证和出入境记录都进行伪造,堪称细致入微。
 
持有伪造中国护照的人通常会戴着口罩、眼睛到美国各地的银行网点开设银行账户,一旦开设成功就可以帮助美国的地下钱庄洗钱了。
 
根据HSI掌握的情况,洗钱通常有如下操作:
 
第一种,持有伪造护照的人会在A银行开设小额账户,比如存入100美元,银行询问他们所从事职业时,他们会自称在有较多现金收入的行业工作,比如厨师、服务员、快递员等等。
 
A银行的账户开好后,会在B银行再开一个账户,然后将A银行的支票存入B银行,但这个支票背后并没有足够的资金转账。但却可以利用银行间结算的时间差从B银行套取现金。等银行发现跳票后才发现人和护照都是伪造的。
 
第二种操作则是开好银行账户后用支票购买贵重商品,一旦商家信任华人卖家的消费能力接受了支票,就会在第二天发现支票跳票,这样也可以让持有伪造护照的华人成功套取钱财。
 
第三种操作是,持有伪造护照的华人开账户后存入小额现金激活,然后由专业犯罪分子接管账户,他们往账户里存入大1万美元到10万美元之间的现金,然后支付给需要洗钱的华人客户。
 
当银行意识到这些账户交易异常时,很多资源已经转移。
 
HSI表示,伪造中国护照的来源是犯罪组织,而持有这些护照的人被称为Money Mule,他们都是犯罪组织在社交平台高薪招募来的。
 
也许有些人是受骗,但相信多数人其实知道自己在帮助犯罪。
 
HSI列举的案例显示,2023年9月,一名自称厨师的华人男子,使用伪造中国护照在美国一家金融机构开设了一个支票账户。
 
但这一次的操作非常不寻常,因为随后这个厨师往账户里转移了400万美元,然后转账到第三方账户。
 
HSI相信这些资金的最终去向是纽约、洛杉矶这种大都市的房地产市场。
 
而这些资金背后的真实持有者是来自中国的富豪家庭。他们洗钱的目的就是在美国买房。
 
另据CBFCC报告,2022年7月至2023年11月期间,该机构收到了多达数百份类似的虚假交易报告,总计数十个以伪造中国护照开设的账户总计进行了数千万美元的交易。
 
HSI指出,这种操作的目的就是洗钱,他们怀疑资金来源可能涉及犯罪所得,但也不排除只是为了转移财产。
 
HSI提醒参与洗钱的Money Mule,一旦被抓或被判刑,并驱逐出境。
 
为了应对频发的伪造中国护照问题,HSI提醒美国的银行,如果有人以中国护照开设账户,首先要查验护照照片和签证照片是否一致。
 
通常来说真护照上护照照片和签证照片应该有所区别,如果一模一样就值得怀疑。
 
此外,如果开户人戴口罩、墨镜、还自称是有大量现金收的人,那也要提高警惕了。
 
不得不说,如果犯罪集团一直拿伪造的中国护照干这些事,最终会让那些持有真中国护照的旅美中国公民陷入巨大的麻烦之中。
 
一旦美国金融机构看到中国护照就疑心重重,那就意味着在金融机构华人的信誉又被玩坏了。
 
事实上,犯罪集团在这个洗钱过程中把自己隐去,用小利吸引华人为他们操作洗钱业务,一旦事发被抓的也是到银行开户的华人,而真正的大鱼可以轻易遁形。
 
对这些犯罪组织而言,只要有钱赚就不会放弃为中国富豪洗钱的业务,而斩断这条利益链的最直接方式是华人不要为蝇头小利蒙蔽。